Berapa Banyak yang Dibayar Orang Jepang untuk Pajak?

Jika ada satu hal yang tidak terlewat di Jepang — seperti di tempat lain di dunia — adalah pajak. Tetapi berbeda dari negara lain, pajak Jepang diterapkan dengan presisi hampir bedah. Mereka datang dari segala sisi: dari pendapatan, pengeluaran, mobil Anda, hingga lemari es yang Anda putuskan untuk dibuang.

Dalam artikel ini, kita akan membahas semua pajak utama yang harus dibayar oleh warga negara Jepang. Tanpa basa-basi: setiap jenis pajak, cara kerjanya, berapa biayanya, dan mengapa ada.

Pajak Penghasilan — 所得税 (Shotokuzei)

Pajak penghasilan Jepang bersifat progresif dan berkisar dari 5% hingga 45%, tergantung pada nilai tahunan yang diterima. Ini dipotong langsung dari gaji sebagian besar pekerja dan mempertimbangkan pengurangan seperti tanggungan atau pengeluaran medis, menjadikan perhitungan sedikit kurang menyakitkan bagi keluarga atau siapa pun yang memiliki pengeluaran besar.

Warga negara asing yang tinggal juga harus membayar, bahkan jika mereka memiliki sumber pendapatan lain. Dan siapa pun yang melakukan pekerjaan lepas atau menerima sewa harus melaporkan secara terpisah, untuk menghindari denda. Tidak jarang pajak penghasilan mewakili bagian terbesar dari pajak bagi mereka yang memiliki gaji tinggi.

Pajak Municipal/Provinsi — 住民税 (Jūminzei)

Pajak ini sekitar 10% dari pendapatan tahunan, dihitung berdasarkan nilai yang diterima pada tahun sebelumnya, dan digunakan untuk membiayai sekolah, pengumpulan sampah, dan layanan lokal. Pembayaran biasanya tidak otomatis: pemerintah mengirimkan tagihan, umumnya dicicil sepanjang tahun.

Siapa pun yang pindah kota atau mendapat kenaikan gaji akan merasakan perbedaannya di kantong, karena nilainya bisa berubah cukup banyak dari satu provinsi ke provinsi lain. Mengabaikan atau menunda pembayaran bukanlah ide yang baik, karena pemerintah kota biasanya sangat ketat dalam penagihan.

Asuransi Kesehatan — 健康保険 (Kenkō Hoken)

Asuransi kesehatan di Jepang wajib dan mewakili sekitar 7% hingga 10% dari gaji bulanan, dibagi antara pekerja dan perusahaan. Keuntungan besar adalah bahwa ia mencakup, rata-rata, 70% dari semua biaya rumah sakit dan konsultasi, meninggalkan 30% sebagai pembayaran bersama pasien — aturan berlaku untuk konsultasi, pemeriksaan, dan obat-obatan.

Bahkan siapa pun yang menganggur atau mandiri harus berkontribusi untuk mendapatkan akses ke sistem. Artinya, ini adalah pengeluaran tetap, tetapi yang menjamin layanan cepat, efisien, dan dengan harga yang jauh lebih terjangkau daripada sistem yang sepenuhnya swasta.

Asuransi Pensiun — 年金保険 (Nenkin Hoken)

Juga wajib, asuransi pensiun berkisar sekitar 18% dari gaji, sekali lagi dibagi antara perusahaan dan pekerja. Mandiri membayar biaya bulanan tetap (sekitar ¥16.000), dan pembayaran menjamin akses ke pensiun, pensiun karena cacat, dan manfaat untuk tanggungan.

Warga negara asing dapat mencairkan sebagian nilai ini jika mereka meninggalkan negara, asalkan memenuhi periode kontribusi minimum. Ini adalah pengeluaran bulanan yang tidak terhindarkan, tetapi yang menopang keamanan sosial Jepang yang terkenal.

Pajak Konsumsi — 消費税 (Shōhizei)

Pajak konsumsi adalah 10% untuk sebagian besar pembelian dan layanan, dengan pengecualian makanan pokok dan minuman non-alkohol, yang membayar 8%. Pajak ini adalah yang paling berat dalam harga akhir produk dan bahkan barang impor, karena ditambahkan ke pajak lain.

Sebagian besar tempat usaha menunjukkan harga tanpa pajak, jadi hanya pada saat membayar adalah mungkin untuk melihat nilai sebenarnya. Ini bertanggung jawab atas sebagian besar pendapatan nasional dan ada di hampir semua pembelian sehari-hari.

Pajak Warisan — 相続税 (Sōzokuzei)

Warisan di Jepang dikenakan pajak dengan tarif yang berkisar dari 10% hingga 55%, tergantung pada nilai yang ditransfer. Ada pengurangan untuk keluarga langsung, tetapi secara umum, setiap kekayaan di atas ¥30 juta sudah membayar biaya yang cukup besar.

Umumnya ahli waris harus menjual sebagian aset yang diterima untuk melunasi pajak, terutama ketika melibatkan properti bernilai tinggi di kota-kota besar.

Pajak Hadiah — 贈与税 (Zōyozei)

Hadiah bernilai tinggi, terutama dalam bentuk uang atau aset, dikenakan pajak antara 10% hingga 55%. Jumlah kecil tahunan antara keluarga dapat dibebaskan, tetapi transfer yang lebih besar diawasi dengan ketat.

Tujuannya adalah untuk menghindari kekayaan diturunkan tanpa pengawasan fiskal, menjadikan pemberian nilai besar sesuatu yang membutuhkan perencanaan sebelumnya.

Pajak Kepemilikan — 固定資産税 (Kotei Shasanzei)

Ditagih setiap tahun, biaya ini adalah 1,4% dari nilai kadastral properti dan tanah. Nilainya dapat berubah tergantung pada wilayah dan jenis properti, mempengaruhi baik tempat tinggal maupun gedung komersial.

Pajak ini adalah salah satu biaya utama untuk mempertahankan rumah sendiri di Jepang, dan tagihan dikirim langsung oleh pemerintah kota, tanpa peluang untuk melarikan diri.

Pajak Pembelian Properti — 不動産取得税 (Fudōsan Shutokuzei)

Pajak ini dibayar pada pembelian properti atau tanah, dengan tarif 3% untuk tempat tinggal dan tanah, dan hingga 4% untuk properti komersial. Ini dihitung berdasarkan nilai kadastral, yang tidak selalu sesuai dengan nilai transaksi sebenarnya.

Ini adalah biaya tambahan yang cukup besar yang harus dimasukkan dalam perhitungan bagi siapa pun yang berpikir untuk berinvestasi atau tinggal permanen di Jepang.

Pajak Kendaraan — 自動車税 (Jidōsha-zei)

Jika Anda memiliki mobil, Anda akan membayar 自動車税 (jidōsha-zei) setiap tahun. Nilainya tergantung pada jenis kendaraan dan kapasitas mesin, dapat bervariasi antara ¥10.000 dan ¥50.000. Mobil dengan mesin lebih besar atau lebih tua membayar lebih.

Pajak ini biasanya datang pada bulan Mei dan harus dibayar lunas. Kendaraan listrik atau hibrida dapat memiliki pembebasan penuh atau sebagian, yang telah mendorong perubahan armada.

Pajak Pembelian Kendaraan — 自動車取得税 (Jidōsha Shutokuzei)

Pajak ini dikenakan pada saat pembelian mobil. 自動車取得税 (jidōsha shutokuzei) mempertimbangkan nilai mobil dan efisiensi energinya. Model polutan membayar lebih, sedangkan hibrida dan listrik dapat dibebaskan.

Ini telah direformasi dalam beberapa tahun terakhir dan sekarang berfungsi lebih sebagai biaya lingkungan. Meski demikian, ini tetap menjadi biaya yang relevan saat membeli kendaraan baru.

Keuntungan Modal — 譲渡所得税 (Jōto Shotokuzei)

Penjualan properti, saham, dan aset lainnya memiliki pajak 20,315% atas keuntungan yang diperoleh. Untuk properti tempat tinggal, ada pengurangan yang dapat mengurangi pajak, terutama bagi mereka yang tinggal di properti selama bertahun-tahun.

Investor dan siapa pun yang sering menjual harus memperhatikan aturan, karena tarif bervariasi tergantung pada jenis dan waktu kepemilikan.

Bunga dan Dividen — 配当所得税 (Haitō Shotokuzei)

Bunga, dividen, dan pendapatan keuangan dikenakan pajak 20,315%, nilai yang dipotong langsung oleh lembaga keuangan. Pajak ini berlaku untuk hampir semua jenis investasi, termasuk bagi warga negara asing yang tinggal.

Siapa pun yang menerima nilai lebih tinggi harus melaporkan dalam pelaporan tahunan pajak penghasilan, menghindari masalah di masa depan.

Minuman Beralkohol dan Tembakau — 酒税・たばこ税 (Shuzei / Tabakozei)

Minuman beralkohol dan rokok memiliki pajak tinggi, yang bervariasi tergantung pada produk. Tujuannya adalah untuk mengumpulkan pendapatan serta mengurangi konsumsi berlebihan.

Harga produk ini di Jepang tinggi karena biaya ini, dan tarif baru sering dibahas untuk memperkuat kebijakan kesehatan masyarakat.

Daur Ulang dan Pembuangan — リサイクル料金 (Risaikuru Ryōkin)

Pembuangan elektronik dan peralatan rumah tangga besar memerlukan pembayaran biaya daur ulang, yang bervariasi tergantung pada jenis item. Nilai harus dibayar sebelum pembuangan, dengan penjadwalan di kantor walikota atau toko.

Langkah ini membantu menjaga pembuangan tetap teratur dan mendorong daur ulang, topik yang dianggap serius di Jepang.

Pajak Impor — 関税 (Kanzei)

Pajak impor rendah, dari 0% hingga 5% untuk sebagian besar produk. Yang benar-benar membuat pembelian internasional lebih mahal adalah pajak konsumsi, yang menambahkan 10% ke nilai total, selain kemungkinan biaya administrasi.

Produk tertentu, seperti mobil atau minuman, dapat memiliki tarif khusus, tetapi secara umum, dampak terbesar adalah dari Shōhizei.

Berapa banyak pajak yang dibayar orang Jepang per tahun?

Secara total, pekerja Jepang membayar antara 25% dan 40% dari pendapatan tahunan dalam pajak dan biaya wajib. Dalam nilai, ini bisa mencapai ¥1.000.000 hingga ¥2.000.000 per tahun bagi mereka yang memiliki pendapatan menengah dan kehidupan perkotaan. Nilai ini mencakup pajak penghasilan, municipal, asuransi kesehatan, pensiun, konsumsi, dan biaya yang lebih kecil, bervariasi cukup banyak tergantung pada gaya hidup, kota, dan kekayaan.

Pada akhirnya, hidup di Jepang membutuhkan perhatian pada perencanaan keuangan. Memahami setiap pajak adalah kunci untuk menghindari kejutan dan memanfaatkan struktur efisien yang ditawarkan negara.